Investimentos
Minha carteira de investimentos
Registre compras e proventos, veja preço médio, lucro, yield on cost e descubra onde aportar para chegar ao peso ideal de cada ativo.
Monte a sua carteira
Registre suas compras e proventos e acompanhe preço médio, lucro, dividendos e quanto falta para chegar ao peso ideal de cada ativo.
O exemplo é ilustrativo e pode ser apagado a qualquer momento.
Faça backup da sua carteira · importar da B3
Seus dados ficam só neste navegador, no seu aparelho. Baixe um arquivo de backup para guardar ou levar para outro aparelho, e carregue o arquivo de volta quando precisar. O mesmo botão lê o extrato em Excel da B3.
Como pegar o extrato da B3: entre na Área do Investidor (investidor.b3.com.br), abra Extratos, escolha Negociação (compras e vendas) ou Movimentação (dividendos, JCP e rendimentos), filtre o período e baixe em Excel (.xlsx). Ao carregar, o que já estiver na sua carteira não é duplicado nem apagado. Renda fixa, opções e subscrições não são importadas.
Ou copie e cole o backup em texto:
Ferramenta educacional. As cotações são informadas por você e os cálculos não consideram impostos, nem são recomendação de compra ou venda.
Como funciona o controle de carteira
Esta ferramenta organiza a sua carteira de ações, fundos imobiliários (FIIs), ETFs e criptomoedas em um só lugar. Você registra o que comprou, vendeu e recebeu, e ela calcula o resto.
O preço médio considera o que você pagou em cada compra, incluindo taxas. Quando você vende, o resultado é calculado em relação ao preço médio e a posição restante mantém o mesmo preço médio:
Preço médio = valor total pago ÷ quantidade
O yield on cost mostra quanto a carteira rendeu em proventos em relação ao que você realmente investiu. Já o dividend yield compara com o preço de hoje:
Yield on cost = proventos dos últimos 12 meses ÷ valor pago
O peso ideal vem das notas de 0 a 10 que você dá para cada ativo. A aba Aportar divide o valor do mês entre os ativos que estão abaixo do peso ideal e respeita o preço-teto que você definir.
O preço-teto sugerido é o valor máximo que você pagaria por um ativo. Em FIIs e ETFs que pagam proventos ele vem dos proventos de 12 meses e do retorno exigido de IPCA mais um prêmio que depende da nota: IPCA + 7% (nota 1 a 3, risco alto), IPCA + 5% (nota 4 a 6, moderado) ou IPCA + 3% (nota 7 a 10, baixo). Em ações, você escolhe o modelo (Graham, Bazin, Peter Lynch ou Buffett simplificado) e vê o valor de cada um, com margem de segurança opcional. Em cripto, o risco vem de quanto o preço está da máxima histórica. Se o preço atual estiver acima do teto, a aba Aportar deixa o ativo em Aguardar.
As cotações são digitadas por você, porque cotações automáticas da bolsa exigem licença paga. Seus dados ficam só no navegador do seu aparelho. Use o backup para levar a carteira para outro lugar.
Perguntas frequentes
Como o preço médio é calculado?
É o total pago em todas as compras, com taxas, dividido pela quantidade. Nas vendas, a quantidade diminui e o preço médio da posição restante continua o mesmo.
O que é yield on cost?
É o total de proventos dos últimos 12 meses dividido pelo que você pagou pelo ativo. Ele mostra o retorno em renda sobre o seu custo, e costuma crescer com o tempo para quem mantém bons pagadores.
Qual a diferença entre yield on cost e dividend yield?
O yield on cost usa o preço que você pagou. O dividend yield usa o preço atual de mercado. Se o ativo valorizou, o dividend yield fica menor que o yield on cost.
Como funciona a sugestão de onde aportar?
Você dá uma nota de 0 a 10 para cada ativo e a nota define o peso ideal. Ao informar o aporte, a ferramenta indica compras nos ativos abaixo do peso ideal, sem passar do preço-teto, e deixa os demais aguardando.
Meus dados ficam salvos? Alguém vê minha carteira?
Os dados ficam salvos apenas no navegador do seu aparelho e não são enviados para nenhum servidor. Se limpar os dados do navegador, eles somem, então use o backup.
Como é calculado o preço-teto sugerido?
Para FIIs, dividimos os proventos por cota dos últimos 12 meses pelo retorno que você exige, que é o IPCA mais um spread (padrão de 7% ao ano). Para ações, calculamos três valores e usamos o menor: Graham, que é a raiz de 22,5 × LPA × VPA; Lynch, que é o LPA multiplicado pelo crescimento esperado em % (P/L justo igual ao crescimento); e Bazin, que é o dividendo por ação dividido por 6%. Você pode aplicar uma margem de segurança e sempre pode digitar o seu próprio teto.
Buffett, Lynch e Graham usam essas fórmulas?
Graham criou a fórmula do número de Graham, que inspirou Buffett, mas Buffett não usa uma fórmula única: ele estima os lucros futuros da empresa e traz a valor presente. Lynch usa o P/L comparado ao crescimento (PEG). Nossas fórmulas são simplificações educacionais desses métodos e dependem de dados que você informa, como LPA, VPA e crescimento. Não são recomendação de compra ou venda.
Por que as cotações não são automáticas?
Os dados de cotação em tempo real da bolsa exigem licenças pagas para exibição em sites. Por isso você informa o preço atual de cada ativo, o que leva alguns segundos.
Os proventos entram no lucro?
Sim. O lucro total soma a valorização, os proventos recebidos e o resultado das vendas. Informe os proventos pelo valor líquido que caiu na sua conta.